近日，一名在英国的中国留学生，名叫小莉(文中均为化名）因为帮了朋友一个忙，被英国警方逮捕入狱。因为这个忙直接涉及到私人换汇！

在狱中，小莉发现还有好几个中国留学生也因为类似的事情被捕，无一例外他们全部都是被人利用，而不懂英国法律法规是触犯法律的主要原因。

违法换汇，帮忙而已

小莉在英国一所大学就读研究生，去年9月左右，她加入了一个私人换汇微信群，群里的人大多都是为了将人民币换成英镑。

因为汇率比银行利率低，且没有手续费，当天到账，大家交易起来快捷方便。小莉也试过几次，都挺顺利的。

突然有一天，小莉的一个业余从事“私人换汇”的同学希望小莉可以帮个小忙：

他希望小莉在换汇和接头人拿到英镑现金之后，用自己的英国银行账户把钱分别汇入其他几个换汇人的英镑账户里。

小莉当时觉得也不是什么大事，就答应了。

就这样，不同地址、不同换汇人、不同金额小到几百大到几万英镑，小莉与接头人拿好现金后，便给不同的换汇人卡上打钱。

这位同学为了答谢小莉会偶尔请她吃过饭。除此之外，就没有任何回报。

结果，有一次小莉在去拿现金的时候，警察叔叔从天而降，二话不说便将她和接头人铐上手铐了！而且全程录像。小莉吓傻了...

高墙内的“同伴”

英国警方为小莉提供了法律援助，让小莉在有律师陪同的情况下接受了审讯。经过两晚的审讯后，小莉因洗黑钱被起诉关押入狱。

小莉说：“监狱里的环境还好，和大学宿舍差不多。就是每天挺害怕的，她怕辜负了父母的期望，不知道自己以后的签证会怎么样、学业还能不能继续下去，会不会留下不好好的记录，影响以后。”

她还在狱中结识了其他几个中国留学生，大家都是因为类似的原因被关了进来。

大家都缺乏法律意识，并不了解私人换汇可能涉嫌违法，后果将有多么严重！

律师说：

如果按“无罪”来打官司，就是不知者无罪。小莉不知情，且不了解“私人换汇是犯法”，也是可打下这个官司来，但时间可能会拖很久。

如果想要尽快解决此案，最好“认罪”。

最终，小莉与家人商量，还是决定“认罪”。

在监狱里“住了”两个月后，她收到了法院的判决——涉嫌洗黑钱罪名缓刑，被罚做义工。

幸运的是小莉的学生签和学校这边都没受到什么影响，只要她能按时完成学业及考试，还是可以按时毕业。”

而且她也和之前做私人换汇的同学已经彻底断交，不再联系了。

给学生的警醒

华人刑事律师康清表示：

“洗黑钱罪”可以很严重，要知道案情严重的嫌疑人，一旦定罪，可能获得长达10年刑期。

首先，小莉与人在街头取了现金，再把钱分散出去，最终被定罪，这说明控方已证明她取的这个钱是‘赃钱’，这个钱可能源自毒品交易、抢劫等来历不明的钱，如果当事人当时拿钱的时候，已经对钱的来源有怀疑，这样就已经犯法了，具体罪行如：持有或拥有‘赃钱'。

其次她将赃钱又分别汇给了需要换汇的人，大多数可能是留学生，留学生将其变成生活费、学费，是合理支出，这就等于把钱洗干净了，所以触犯了相关法律。当然，入罪的前提是当事人在进行这些行为时，是知道或怀疑这些钱是有问题的。”

像小莉这样的案子通常会在监狱里待半年以上，小莉选择了以最快的方式出狱——认罪，从长远来看其实并不好。因为这个罪名会一直跟着她，对她之后的影响很难说的。所以如果信自己没有犯法，或在做这件事情的时候并不知道钱是‘赃钱’，那么应该在律师的帮助下主张自己的权益。”

在这里所有留学生提个醒，无论是英国还是澳洲或者其他国家，大额现金如不能提供合理来源解释，都存在“洗黑钱”风险：

注意事项：

1. 对于出国随身携带大量现金，但对这些现金的来源没有合理解释，就有犯罪嫌疑；

2. 许多留学生因为有银行账户，亲朋好友便转账过来，想借此买房，同样无法证明现金来源的，账户持有人也可能要承担风险；

3. 偷税、逃税也是洗钱的一种方式。公司老板工资不走帐，而是给员工现金，员工收取了现金去消费，就是帮公司洗钱的行为；

4. 代购。因为代购买手通常需要很多现金流，经常会在华人网站上找到换汇人“黄牛”来换取大量外币，很多时候，由于不了解钱的来源，经常会牵连到洗钱嫌疑；

5. 很多华人也看到商机，做起换汇生意，经常在微信里做换汇广告，其实这本身已经违法，从事类似金融服务行业的人员，一定要拿相关牌照。

结语：

对于这种所谓的现金交易一定要警惕，不能随便帮忙。但如果真的被牵扯进去了，一定要咨询专业人士，了解自己到底有没有触犯法律，如果自己没错，根据法律程序保护自己的最大利益，尽量不要留下案底。

总之，还是不要因为汇率、手续费的问题铤而走险。做人最重要是清白啊！